加州以「无牌放贷」为由判处加密资管平台Nexo 50万美元罚款

摘要：加密火 消息，1 月 16 日，美国加州金融保护与创新部（DFPI）宣布，对加密资产管理平台 Nexo 处以 50 万美元罚款，原因是其在未取得州级许可的情况下，向 至少 5,456 名加州居民 提供加密资产抵押贷款。 监管机构表示，调查发现，Nexo 旗下的 Nexo Capital Inc.（注册地为开曼群岛）在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月 期间，未持有效执照向消费者和企业发放贷款，且在放贷前未评估借款人的还款能力、既有负债或信用记录，违反加州相关金融法规。 DFPI 局长 KC Mohseni 表示：「放贷机构必须遵守法律，避免发放危及消费者的高风险贷款，加密抵押贷款也不例外。」除罚款外，Nexo 还被要求在 150 天内 将所有加州用户资金转移至 持牌的美国关联实体。 此次处罚发生在 Nexo 表态计划重返美国市场之际。该公司曾于 2022 年在州和联邦监管压力下退出美国。此前，Nexo 已在 2023 年因未注册的加密借贷及收益产品，与美国证监会（SEC）及多州监管机构达成合计 4,500 万美元的和解。 分析人士指出，此案再次凸显美国监管机构对加密借贷业务合规性的持续高压态势，尤其是在消费者保护和放贷审查方面。Nexo 方面截至目前尚未就此事作出公开回应。